Diyalog bankacılığı
Mobil bankacılık işlemlerini yazarak ya da konuşarak gerçekleştir.
Diyalog bankacılığı, Bankacılık sektörü için “müşteri etkileşimi ve deneyim” alanında bir Aginies çözüm paketidir. Ajanlar ne yapar: Mevcut kimlik doğrulama akışına entegre; yetkisiz işlem talebi guardrail’de durur; limit artışı, para transferi, otomatik ödeme talimatı ve ekstre tek diyalogda tamamlanır. Beklenen sonuçlar: kanal fark etmeksizin konuşarak tamamlanan bankacılık; çağrı merkezi yükünde azalma, ilk temasta çözüm oranında artış; işlem başına operasyon maliyetinde düşüş. Paket, Aginies platformunun Identity & authorisation guardrails, Supervisor · sub-agents, Human-in-the-loop, Core banking tools (MCP) yeteneklerini kullanır ve ajan kütüphanesindeki Diyalog bankacılığı: sesli ve yazılı işlem asistanı, Kredi kartı limit artışı, Sesli bankacılıkla para transferi, Kart dolandırıcılık alarmı triyajı senaryolarıyla canlı izlenebilir.
Müşteriler menülerde kayboluyor, çağrı merkezi basit işlemlerle doluyor. Mevcut asistanlar bilgi veriyor ama işlem yapamıyor; yapabilenler de denetlenemiyor.
- 01Mevcut kimlik doğrulama akışına entegre; yetkisiz işlem talebi guardrail’de durur.
- 02Limit artışı, para transferi, otomatik ödeme talimatı ve ekstre tek diyalogda tamamlanır.
- 03Belirli tutar ya da risk eşiği üzerindeki işlemler insan onayına gider; her karar iz bırakır.
- 04Sesli kanal SIP ile çağrı merkezine bağlanır; aynı akış yazılı ve sesli çalışır.
- Mobil, web, WhatsApp ve sesli kanalda aynı işlem ajanı
- Transfer, fatura, limit, kart ve itiraz işlemleri çekirdek bankacılık araçlarıyla
- İşlem bazlı kimlik ve OTP eşikleri; dolandırıcılık skoru her işlemde
- Çağrı merkezine SIP ile sıcak aktarım, konuşma özeti ve referanslar
- Çekirdek bankacılık ve kart sistemleri için işlem API’leri veya MCP sunucuları
- Mevcut dijital kimlik ve OTP altyapısı
- Bilgi güvenliği ile yazılmış işlem eşikleri ve onay kuralları
Bağlı senaryolardan türetilmiştir: bu paketi işleten süpervizörler, uzman ajanlar, modeller ve dokunulan sistemler.
Bağlı senaryoların simülasyon tanımlarından toplanmıştır; kurum ölçeğine göre keşif oturumunda yeniden hesaplanır.
- Kanal fark etmeksizin konuşarak tamamlanan bankacılık
- Çağrı merkezi yükünde azalma, ilk temasta çözüm oranında artış
- İşlem başına operasyon maliyetinde düşüş
| Konuşarak tamamlanan işlem payı | %55–70 |
| Çağrı merkezine düşen basit işlem | %40 azalma |
| İşlem başına operasyon maliyeti | %50 ve üzeri düşüş |
Benzer kurulumlarda hedeflenen aralıklar; başlangıç değeri ve hedef, pilotun ilk haftasında birlikte sabitlenir.
Senaryo bazlı onay kuralları ve paketin genel kontrolleri.
- Diyalog bankacılığı: sesli ve yazılı işlem asistanıLimit artışı > %60, itiraz tutarı > 5.000 TL veya yeni alıcıya transfer → operasyon onayı
- Kredi kartı limit artışıLimit > 100.000 TL → şube yöneticisi onayı
- Sesli bankacılıkla para transferiTutar > 50.000 TL veya yeni alıcı → çağrı merkezi temsilcisine sıcak aktarım
- Kart dolandırıcılık alarmı triyajıTeyitli dolandırıcılık zararı > 2.500 TL → analist onayı ile kalıcı iptal
- paketYeni alıcı, yüksek tutar ve itiraz her zaman ek doğrulama veya insan onayı ister
- paketBDDK bilgi sistemleri mevzuatına uyumlu kurulum; tüm sistemler Türkiye’de
- 1 · Keşif ve tasarım · 2–3 haftaEn sık 20 niyet ve işlem seçilir, kimlik ve onay eşikleri bilgi güvenliği ile yazılır, kanal ve sistem entegrasyonları listelenir.
- 2 · Pilot · 4–6 haftaTek kanalda, sınırlı müşteri grubuyla; test korpusu koşturulur, gölge modda insan temsilci izler, eşikler gerçek trafikle ayarlanır.
- 3 · YaygınlaştırmaDiğer kanallar ve işlemler eklenir; panolar, SIEM aktarımı ve kill-switch devredilir; aylık model ve kural gözden geçirmesi başlar.
Bu paketin ajan kütüphanesindeki senaryoları
Diyalog bankacılığı: sesli ve yazılı işlem asistanı
Müşteri konuşur ya da yazar; fatura, limit, itiraz ve transfer aynı oturumda çekirdek sistemde tamamlanır.
Kredi kartı limit artışı
Müşteri mobilde yazar ya da çağrı merkezinde konuşur; karar saniyeler içinde verilir, eşik üstü yönetici onayına gider.
Sesli bankacılıkla para transferi
Müşteri arar ve konuşur; ses izi, güvenlik sorusu ve OTP ile doğrulanır, transfer temsilcisiz tamamlanır.
Kart dolandırıcılık alarmı triyajı
Kart saniyeler içinde bloklanır, müşteriye WhatsApp'tan sorulur; yanıta göre kart açılır ya da iptal edilir.
Yapay zekâyı denemekten, yapay zekâyla dönüşüme geçme zamanı.
30 dakikalık keşif oturumunda önceliklendirdiğiniz 2–3 iş problemini ele alalım, benzer bir senaryonun canlı demosunu görün, Değer katmanı analiziyle başlayan bir yol haritası taslağı çıkaralım.
- Öncelikli 2–3 iş problemi
- Benzer senaryonun canlı demosu
- Değer analiziyle başlayan yol haritası