AML işlem izleme alarm triyajı
Alarm zenginleştirilir, anlatı taslağı hazır gelir; kararı analist verir, bildirim dakikalarda dosyalanır.
AML işlem izleme alarm triyajı, Finansal Teknolojiler sektöründe api, batch kanalında çalışan bir ajan senaryosudur. Tetikleyici: İzleme motorundan kural alarmı (yapılandırma / hızlı geçiş). AML Süpervizörü 4 uzman ajanı (Zenginleştirme Ajanı, Tarama Ajanı, Anlatı Ajanı, Dosyalama Ajanı) 4 sistem üzerinde yönetir (Core Ledger, Sanctions Screening, Case Management, MASAK Reporting Portal); 10 adımın 2 tanesi sistemde işlem, 2 tanesi doğrulama veya onaydır. Sonuç: Alarm kararlı, vaka kapalı ya da STR MASAK'a dosyalandı, anlatı ve kanıt izi kayıtlı. Onay kuralı: Her alarm → uyum analisti kararı zorunlu; ajan tek başına STR dosyalamaz, vaka kapatmaz.
AML işlem izleme alarm triyajı
- Alarm #TM-51290: 6 günde 9 nakit yatırma, toplam 1.140.000 TL, kural R-14
- Müşteri profili ve 90 günlük işlem geçmişi çekildi: 47 işlem, 3 karşı taraf
- Plan: karşı taraf taraması → tipoloji → anlatı taslağı → analist kararı → dosyalama
- 3 karşı taraf tarandı: yaptırım eşleşmesi yok, 1 PEP bağlantısı (akraba)
- Önceki vakalar: aynı müşteri için 2024'te kapatılmış 1 alarm (yanlış pozitif)
- Tipoloji: eşik altı parçalama, beyan edilen gelirin 4 katı → şüphe skoru 0,82
- Anlatı taslağı 5 kanıt referansıyla hazırlandı, MASAK format kontrolü geçti
- Zorunlu analist kararı: uyum analisti anlatıyı düzenledi, "STR dosyala" dedi
- STR MASAK portalına dosyalandı, referans #STR-2026-08812
- Vaka #AML-7734 "dosyalandı" durumuna alındı, kanıt paketi ve karar izi eklendi
- ■tamamlandı
Simülasyon · gerçek ajan tanımlarından türetildi · her ajan Otonom Ajan ile diyalogla kurulabilir ve test korpusuyla doğrulanır
İzleme motorundan kural alarmı (yapılandırma / hızlı geçiş)
Alarm kararlı, vaka kapalı ya da STR MASAK'a dosyalandı, anlatı ve kanıt izi kayıtlı
Ajanlar
AML Süpervizörü
Hedefi adımlara böler, ajanlara dağıtır, onay noktalarını yönetir, sonucu birleştirir.
Zenginleştirme Ajanı
Müşteri profili, 90 günlük işlem ve karşı taraf verisini toplar
get_alertget_customer_profileget_transactionsget_counterpartiesTarama Ajanı
Karşı tarafları yaptırım/PEP listelerinde tarar, önceki vakaları bulur
screen_sanctionsscreen_pepsearch_prior_casesAnlatı Ajanı
Tipolojiyi değerlendirir, STR anlatı taslağını yazar
score_typologydraft_narrativesummarise_evidenceDosyalama Ajanı
Vakayı günceller, MASAK bildirimini dosyalar
update_casefile_strnotify_analystAdımlar
| # | Tür | Ajan | Ne olur | Sistem | ms | tok |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | giriş | AML Süpervizörü | Alarm #TM-51290: 6 günde 9 nakit yatırma, toplam 1.140.000 TL, kural R-14 | — | 180 | — |
| 02 | araç | Zenginleştirme Ajanı | Müşteri profili ve 90 günlük işlem geçmişi çekildi: 47 işlem, 3 karşı taraf | Core Ledger | 520 | — |
| 03 | plan | AML Süpervizörü | Plan: karşı taraf taraması → tipoloji → anlatı taslağı → analist kararı → dosyalama | — | 300 | 220 |
| 04 | araç | Tarama Ajanı | 3 karşı taraf tarandı: yaptırım eşleşmesi yok, 1 PEP bağlantısı (akraba) | Sanctions Screening | 560 | — |
| 05 | bilgi | Tarama Ajanı | Önceki vakalar: aynı müşteri için 2024'te kapatılmış 1 alarm (yanlış pozitif) | Case Management | 410 | — |
| 06 | akıl yürütme | Anlatı Ajanı | Tipoloji: eşik altı parçalama, beyan edilen gelirin 4 katı → şüphe skoru 0,82 | — | 1.200 | 1.600 |
| 07 | doğrulama | Anlatı Ajanı | Anlatı taslağı 5 kanıt referansıyla hazırlandı, MASAK format kontrolü geçti | — | 900 | 1.100 |
| 08 | insan onayı | AML Süpervizörü | Zorunlu analist kararı: uyum analisti anlatıyı düzenledi, "STR dosyala" dedi | — | 3.800 | — |
| 09 | yazma | Dosyalama Ajanı | STR MASAK portalına dosyalandı, referans #STR-2026-08812 | MASAK Reporting Portal | 740 | — |
| 10 | yazma | Dosyalama Ajanı | Vaka #AML-7734 "dosyalandı" durumuna alındı, kanıt paketi ve karar izi eklendi | Case Management | 460 | — |
Üye işyeri operasyon asistanı: POS, hakediş, iade ve limit
İşyeri WhatsApp'tan yazar; POS arızası, hakediş sorgusu, iade ve limit artışı tek diyalogda çözülür.
Üye işyeri KYB onboarding
Sicil, gerçek faydalanıcı ve yaptırım kontrolü tek akışta; düşük riskli işyeri aynı gün ödeme almaya başlar.
BNPL anlık taksit kararı
Ödemede saniyeler içinde taksit kararı; büro ve açık bankacılık verisi birleşir, limit üstü uzmana gider.
Yapay zekâyı denemekten, yapay zekâyla dönüşüme geçme zamanı.
30 dakikalık keşif oturumunda önceliklendirdiğiniz 2–3 iş problemini ele alalım, benzer bir senaryonun canlı demosunu görün, Değer katmanı analiziyle başlayan bir yol haritası taslağı çıkaralım.
- Öncelikli 2–3 iş problemi
- Benzer senaryonun canlı demosu
- Değer analiziyle başlayan yol haritası